Seit Gründung 1998 hat sich die bmm Vermögensberatung auf die Vermittlung von Beteiligungen an geschlossenen Fonds spezialisiert. Gemäß unserer Philosophie steht der Kunde in Verbindung mit seinen Produktwünschen im Zentrum jeglicher Anlageentscheidung - unsere Rolle als die des Vermittlers beschränkt sich auf die eines Moderators bzw. eines Sparringpartners, der dem Kunden mit seinem Service hilft, das für ihn geeignete Produkt zu identifizieren.
In der Praxis wird jedoch vielfach rein auf das Produkt abgestellt, ohne dass dem Anleger die Möglichkeit geboten wird, aktiv auch auf Alternativangebote zuzugreifen. Fehlallokationen und ein unstrukturiertes Portfolio sind die typischen Folgen dieses produktorientierten Anlageverhaltens. Demgegenüber bieten wir unseren Anlegern einen Portfolioansatz, in dem das Produkt immer nur ein Baustein ist - übergeordnetetes Ziel ist hingegen ein breit gestreutes Portfolio!
Diese Philosophie spiegelt sich in unserer dreistufigen Dienstleistungsstrategie wider - zunächst verschaffen wir unseren Kunden den Marktüberblick über die verfügbaren Angebote, auf der zweiten Ebene stellen wir regelmäßig unsere Favoriten in den jeweiligen Segmenten vor. Abschließend ist es dann im dritten Schritt sinnvoll, die bereits bestehenden Beteiligungen in die Anlageentscheidung einzubeziehen - Portfoliobetrachtung.
Unsere Kunden entscheiden dabei fallweise, welche Stufen sie nutzen und informieren sich z.B. vielfach völlig eigenständig in der Produktübersicht und vergleichen die Angebote Im Segment mit unserer Empfehlung aus dieser Kategorie. Produkte, die dem Anleger nach dieser Selektion interessant erscheinen, fordert er dann bequem an, um sie dann abschließend einer eigenen Überprüfung zu unterziehen. Die langjährig aktiven und erfahrenen Anleger verschieben ihre Anlagestrategie dabei tendenziell weg von der produktorientierten Anlageentscheidung hin zum portfolioorientierten Ansatz, bei dem neue Beteiligungen grundsätzlich mit Blick auf die bestehende Struktur der Anlagen ausgewählt werden.
In jedem Fall finden Sie in uns einen Ansprechpartner, der ihnen den Zugriff auf nahezu den gesamten Markt für geschlossene Fonds bietet und dabei die einfache Abwicklung zu attraktiven Konditionen für Sie übernimmt. Sprechen Sie uns gerne an oder besuchen Sie uns in unserem Büro direkt am Marktplatz in Bremen!
1. Marktüberblick
Im Grundsatz können wir unseren Anlegern nahezu jeden verfügbaren Fonds vermitteln. Dazu bieten wir z.B. in dieser Internetpräsenz einen möglichst breiten Überblick an verfügbaren Angeboten - ganz bewusst ohne eine Wertung des einzelnen Fonds vorzunehmen, denn nur wer die verschiedenen Fonds einer Anlagenklasse nebeneinander betrachtet, kann einen sinnvollen und auf die eigenen Anforderungen abgestimmten Selektionsprozess vornehmen.
Dabei ist die Auswahl an Fonds genau so groß wie die unterschiedlichen Interessen der Anleger - insofern finden sich im Überblick auch Angebote, die wir kaum als Favoriten aufgreifen würden, da sie nur für wenige Anleger geeignet sind, dennoch können gerade auf den ersten Blick exotisch anmutende Fonds für einen kleineren Kreis von Anlegern durchaus in Frage kommen.
Step 1: Wer einen Fonds zeichnen möchte, kann über uns ganz einfach die Abwicklung vornehmen, sich im Vorfeld im Internet informieren und bei Interesse die Prospekte anfordern +
2. Favoriten
In den mehr als 10 Jahren, in denen wir uns intensiv mit geschlossenen Fonds beschäftigen, hat sich ein strukturierter Selektionsprozess etabliert. Entsprechend stoßen wir regelmäßig auf neue Beteiligungsangebote, die im Segmentvergleich besonders überzeugen. So haben wir regelmäßig eine kleine Palette sog. Favoriten, die wir unseren Anlegern vorstellen bzw. in dieser Rubrik im Internet hervor heben.
Dabei spielen neben den rein quantitativen Kennzahlen wie Substanzquote, Höhe der prognostizierten Auszahlungen, Zinskalkulation etc. natürlich auch qualitative Aspekte eine Rolle. Wir kennen die wesentlichen Anbieter oder z.B. Reeder und deren Know How und - im Zuge der Auswirkungen der Finanzkrise besonders wichtig - deren Umgang mit schwierigen Situationen. Sie als Anleger prüfen hier regelmäßig , inwieweit unsere aktuellen Empfehlungen zu Ihrer persönlichen Anlagestrategie passen.
Step 2: Unter Favoriten finden Sie regelmäßig unser aktuelles Musterportfolio, das die jeweils führenden Angebote je Segment beinhaltet. ++
3. Portfoliostrukturierung
Eine Besonderheit in unserer Kundenstruktur ist sicherlich der hohe Anteil an „Wiederholungszeichnern“, die sich mehrfach über unser Haus an geschlossenen Fonds beteiligen.
In den vergangenen Jahren lag deren Anteil immer mindestens bei etwa 80% und liegt zwischenzeitig sogar über 90%. Aufgrund dieser starken Kundenbindung sind wir auf Wunsch auch in der Lage, gezielte Vorschläge zur Strukturierung des Portfolios zu unterbreiten. Wer also beispielsweise bereits schwerpunktmäßig im Segment Immobilien engagiert ist, kann bei uns dann z.B. Vorschläge zu Segmenten anfordern, die sich bislang noch nicht im Portfolio finden.
Step 3: In Kenntnis des bestehenden Portfolios des Anlegers können wir konkrete Vorschläge unterbreiten, die die Diversifizierung voran treiben und das Portfolio besser vor Klumpenrisiken schützen. +++
Am besten Sie kontaktieren uns unverbindlich und wir sprechen darüber, wie wir Sie bestmöglich bei der Beteiligung an geschlossenen Fonds unterstützen können.
bmm Vermögensberatung GmbH & Co. KG
Ihr Ansprechpartner für geschlossene Fonds